費用まるわかり

販売手数料

• 購入する金額や口数に応じて、販売会社に支払う手数料です。
• ファンドごとや買付金額ごとに手数料率が異なります。
• 販売手数料が無料のファンドもあり、「ノーロード」ファンドと呼ばれます。

管理費用(信託報酬等)

• ファンドの運用や管理の報酬として信託財産（ファンドの資産）の中から差し引かれます。
• ファンドごとに年率で定められており、それを日割り計算して日々ファンドから差し引かれます。
• 基準価額は、この信託報酬を差し引いた後の価格です。
• 信託報酬は、運用会社、信託銀行、販売会社にそれぞれ配分されます。

信託財産留保額

• 解約する投資家と、ファンドを保有し続ける投資家の公平性を保つために、途中で解約する場合に、有価証券の売却コストを換金する投資家にご負担いただくものです。
• 販売手数料や信託報酬とは異なり、徴収された信託財産留保額はファンドに留保され、保有を続ける投資家の資産となります。
• 信託財産留保額は、徴収するファンドと徴収しないファンドがあります。